LỰA CHỌN NGƯỜI MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN (cuối)

LỰA CHỌN NGƯỜI MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN (cuối) 

5. Kiến thức về đầu tư 

Người môi giới phải thông hiểu lĩnh vực đầu tư mà khách hàng coi là quan trọng. Nếu người đầu tư đang quan tâm tới cổ phiếu thì họ cần một người môi giới không chỉ theo sát diễn biến hàng ngày của thị trường àm còn có thể đưa ra ý kiến về xu hướng của thị trường. Nếu người đầu tư quan tâm đến trái phiếu thì người môi giới phải giao dịch trái phiếu thường xuyên và có được ý kiến về xu hướng của lãi suất và của thị trường trái phiếu. 

Nếu người đầu tư trả phí hoa hồng cho dịch vụ đầy đủ thì anh ta sẽ phải được nhận lời khuyên của chuyên gia cho các khoản đầu tư của mình. Người môi giới phải hiểu biết các khía cạnh của thị trường mà anh ta nói đến hay ít nhất cũng hiểu chúng tốt hơn là khách hàng hiểu. Nếu khách hàng thấy mình phải tự tìm hiểu là chính và người môi giới không trả lời thỏa đáng phần lớn các câu hỏi của họ, thì khách hàng nên tìm cho mình một người môi giới khác. ( Tối đa 15 điểm). 

6. Kết quả 

Một cách quan trọng để khách hàng thẩm định kết quả hoạt động của người môi giới là xác định tổng giá trị các khoản đầu tư hiện có với người môi giới của mình, cùng với tất cả các khoản tiền đã nhận được dưới dạng thu nhập hay tiền thu được do bán đi những khoản đầu tư trong quá khứ, rồi trừ ra tổng số này lượng tiền đã đầu tư với người môi giới đó. Số chênh lệch chính là số tiền mà người môi giới đã đem lại cho khách hàng, và sẽ được đem so sánh với số tiền có thể có được nếu đem gửi số tiền đã đầu tư đó vào tài khoản tiết kiệm tại ngân hàng hay một tài khoản của thị trường tiền tệ. Nếu không hơn gì thì khách hàng cần phải tìm một người môi giới khác.  

Trong tiêu chí này, khách hàng cần có sự công bằng khi xem xét mình có đạt được mục tiêu đầu tư hay không. Nếu mục tiêu của khách hàng là kiếm được một khoản thu nhập không phải chịu thuế là 8%/ năm, và người môi giới đầu tư cho anh ta vào một trái phiếu được miễn thuế có lãi suất năm đúng bằng như thế, thì kết quả đó là đáng hài lòng, cho dù thị trường cổ phiếu có tăng giá tới 30%. Người môi giới đã giúp khách hàng đạt được mục tiêu đã định và đó là điều lớn nhất mà khách hàng có thể mong đợi một cách công bằng ở người môi giới. 

Mặt khác, nếu khách hàng đầu tư toàn bộ tiền vào cổ phiếu thượng hạng và danh mục đầu tư chỉ tăng 8%, trong khi chỉ số thị trường tăng tới 30%, thì anh ta có lý do để lo ngại. Nếu thị trường giảm sút và cổ phiếu của anh ta cũng giảm theo thì đó không nhất thiết là lỗi của người môi giới, ví dụ như khi thị trường giảm sút 20% trong khi danh mục chỉ giảm có 5%. Song nếu cổ phiếu của khách hàng giảm giá liên tục ( ngay cả khi chỉ số thị trường tăng) thì khách hàng có thể cần đến một người môi giới mới. ( Tối đa 15 điểm).  

 

undefined

7. Tín nhiệm đặc biệt 

Một số người môi giới sử dụng thêm các biện pháp thận trọng để giúp khách hàng luôn luôn hài lòng. Có thể gửi cho khách hàng các bài báo liên quan tới các khoản đầu tư của khách hàng, hoặc dành cho khách hàng một khoảng thời gian miễn phí hoa hồng. Lee Kopp của hãng Dain Bosworth nói rằng mỗi khi cổ phiếu mà ông khuyến nghị với khách hàng diễn biến tồi, ông thường đề nghị với khách hàng thanh lý vị thế của họ với cổ phiếu đó mà không phải trả hoa hồng giao dịch. Jim Vieburg của Piper Jaffray lại cho biết sau khi ông bán đi một vị thế cổ phiếu của khách hàng mà cổ phiếu đó lại tăng giá, ông sẽ gọi điện cho khách hàng và nói rằng : ‘’Có lẽ chúng ta đã bán cổ phiếu hơi sớm một chút. Song tôi vẫn cảm thấy thoải mái vì chúng ta đã làm được một việc đúng đắn trong khuôn khổ thông tin có được vào lúc đó ‘’ . Làm như thế là người môi giới đã đem lại cho người đầu tư một sự củng cố về mặt tâm lý, khi mà có thể người đầu tư đang ở trong trạng thái ‘’ hối tiếc của người bán’’. 

Những người môi giới khác có thể tiến hành tài trợ cho các buổi hội thảo giúp khách hàng của mình cập nhật được các sản phẩm đầu tư mới, hay những thay đổi trong luật thuế… (Tối đa 5 điểm). 

Sau khi cho điểm xong, khách hàng có thể cộng điểm của tất cả 7 tiêu chí (tổng số này sẽ nằm trong khoảng từ 0 đến 100 điểm) . Nếu tổng số đạt dưới 70 điểm, khách hàng cần đổi người môi giới; từ 70 đến 79 điểm, người môi giới thuộc loại trung bình, đã làm đủ chức phận của mình để xử lý tài khoản của khách hàng; từ 80 đến 89 điểm là một người môi giới tốt, khách hàng có thể hài lòng, từ 90 đến 100 điểm là người môi giới xuất sắc: có năng lực, phù hợp và đáng tin cậy, có khả năng duy trì chương trình đầu tư của khách hàng trên quỹ đạo sinh lời.  

$VNINDEX $VN30F1808 $VN30 $HNX $HNX30

HÃY LIKE + COMMENT + SHARE nếu BẠN LÀ NGƯỜI ĐỌC CÓ TRÁCH NHIỆM <3    

avatar
@Meocamap bác thấy có điều gì cần bổ sung không ??

avatar
@Thanh_stock_ssi đầy đủ quá rồi ấy 😄

avatar
@Meocamap yêu cầu của riêng bác thì ra sao ? ♡

1
avatar
@Thanh_stock_ssi nên là cái thắng những khi KH quá máu chiến, vậy là đủ

1
avatar
@Meocamap chưa hiểu ý bác nói lắm :(

avatar
@Thanh_stock_ssi ý là KH nhiều lúc ham hố quá thì broker nên tư vấn để KH có cái nhìn thấu đáo, ko chạy theo thị trường để rồi phải đu đỉnh

1
avatar
1
avatar
nếu chọn nhầm thì làm thế nào để chọn lại bây giờ @Thanh_stock_ssi

1
avatar
@Minishark chuyển qua lựa chọn khác thôi ♡

avatar
@Minishark khách hàng có quyền lựa chọn lại mà bác ???

avatar
hand-mobile-stockbook
hand-mobile-stockbook-apple-storehand-mobile-stockbook-google-play